韩国内阁于8月11日批准规则，取消加密旅行规则检查中100万韩元的最低限额，将信息共享要求扩展至注册国内虚拟资产服务商（VASP）之间的每一笔转账。
摘要
韩国将对注册国内VASP之间的每笔转账适用加密旅行规则。接收方交易所必须获取发送方和接收方信息，必要时可请求数据或拒绝转账。涉及海外交易所和个人钱包的转账将根据风险受到限制。涉及外国平台或钱包且价值至少1000万韩元的交易需内部监控。旅行规则变更在颁布六个月后生效，而非8月20日开始的注册条款。
金融委员会（FSC）在官方发布中表示，该变更旨在阻止用户通过将转账拆分为较小金额来规避审查。该决定完成了今年早些时候开始的监管流程。韩国金融情报室（KoFIU）在发现国内VASP间约60%的转账低于现有100万韩元门槛后，提议扩大该规则。
韩国加密旅行规则将覆盖所有金额
在现有制度下，当国内转账达到至少100万韩元时，发送方VASP必须提供发起人和受益人信息。修正案生效后，该最低限额取消，义务适用于任何交易价值。接收平台也将承担更明确责任，必须确保发送方提供的信息安全，并可在数据缺失时请求信息或拒绝转账。FSC引用了一起涉嫌规避案：约2亿韩元用于购买USDT后，以低于100万韩元金额进行了216次提现。
海外交易所和个人钱包面临新管控
最终规则还为注册韩国VASP与海外交易所或个人钱包间转账建立了基于风险的框架。转至低风险外国平台可进行；涉及其他外国交易所或个人钱包的转账通常要求收发方为同一人；高风险交易可被禁止。涉及海外VASP或个人钱包且至少1000万韩元的转账，提供商须建立内部可疑交易监控系统。最终版本较3月草案温和，原草案要求不论风险均向KoFIU报告，后因行业反对改为自行监控。
韩国比美国现行门槛更严
韩国零门槛做法不同于美国现行模式。FinCEN指南称美国旅行规则一般适用于3000美元及以上转账。韩国将在新规则生效后要求每笔国内VASP转账共享信息。这也符合FATF提高支付可追溯性的标准。
新加密转账规则何时启动？
新转账要求不在8月20日开始。FSC称VASP注册条款和前员工制裁规则当日生效；旅行规则扩展及其他转账反洗钱要求于法令正式颁布六个月后生效。现有VASP获一年宽限期满足债务比、人员、计算机基础设施等要求。KoFIU将持续监督VASP系统更新。